Những con bạc khát nước khoác áo cán bộ ngân hàng

Giữa tháng 5/2011, Ngân hàng NN&PTNT huyện Mỹ Đức như gặp phải "động đất" khi tiến hành kiểm tra hồ sơ lưu, phát hiện 185 khách hàng có tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng đã làm thủ tục tất toán nhưng không hề có sổ tiết kiệm gốc thu hồi về. Tổng số tiền gửi cả gốc và lãi của số khách hàng này đã bị "rút ruột" lên tới 45.632.394.695 đồng. Đội Điều tra chống tham nhũng Phòng PC46 Công an Hà Nội đã vào cuộc điều tra. Chân dung những "con sâu" chiếm đoạt tiền tại Ngân hàng NN&PTNT huyện Mỹ Đức nhanh chóng được làm rõ gồm Lê Quang Khải (SN 1982), nhân viên Phòng Giao dịch Kênh Đào; Nguyễn Thanh Hải (SN 1980), nhân viên Phòng Giao dịch Hương Sơn và Lê Văn Hiển (SN 1968), Kế toán trưởng Phòng Kế toán ngân quỹ Trung tâm Ngân hàng NN&PTNT huyện Mỹ Đức, Hà Nội.

Khởi điểm của vụ án tham nhũng nghiêm trọng này bắt nguồn từ Lê Quang Khải, một kẻ có máu cờ bạc. Có nhà riêng ở Hà Đông, Khải không thường xuyên về nhà mà ở thị trấn Đại Nghĩa để tiện làm việc. Ban đầu, hết giờ làm việc, Khải chỉ đánh vài con lô, ghi mấy con đề cho vui. Nhưng người ta nói cờ bạc giống như ma túy, một khi đã nghiện rồi thì không dứt ra được. Khải chuyển sang cá độ bóng đá. Càng chơi càng ham, làm được bao nhiêu tiền, Khải đều nướng vào trò đỏ đen này.

Tháng 5/2010, Khải gặp Phạm Văn Quyết (tức Quyết "lác", SN 1981, ở Đội 2 Tế Tiêu, thị trấn Đại Nghĩa), là bạn học thời phổ thông. Quyết "lác" có tiếng ở thị trấn Đại Nghĩa về tổ chức và chơi cờ bạc. Trong gia đình, không chỉ có Quyết tham gia mà các anh chị em trong nhà đều nhúng tay. Nhà Quyết "lác" cũng giàu lên nhanh chóng nhờ vào con đường cờ bạc này.

Biết Khải máu mê trò đỏ đen, Quyết gợi ý Khải chơi cá độ bóng đá trên mạng Internet. Theo Quyết giải thích thì đây là đường dây cá độ quốc tế, "nhà cái" đặt tại Ma Cao và Hồng Công. Nếu Khải đồng ý chơi thì Quyết sẽ cung cấp trang mạng và mở một tài khoản riêng. Trước mắt, Quyết ứng trước một khoản tiền tương đương 100 triệu đồng trong tài khoản cho Khải.

Có tài khoản riêng, Lê Quang Khải rủ 2 đồng nghiệp cùng "sở thích" cờ bạc là Nguyễn Thanh Hải và Lê Văn Hiển chơi cùng. Các đối tượng tham gia cá độ tất cả các trận đấu bóng đá giải vô địch các nước từ châu Âu, châu Mỹ, châu Phi đến châu Á, trong đó chủ yếu các giải bóng đá vô địch Anh, Tây Ban Nha, Ý, Đức và Champion League (Cup C1). Do không có tài khoản riêng nên hàng ngày, Hiển và Hải báo tên trận bóng đá và số tiền cá độ để Khải vào trang mạng đặt cược. Nếu thua Hải và Hiển chuyển tiền cho Khải thanh toán với Quyết "nhà cái", nếu thắng Khải gặp Quyết nhận tiền để trả cho hai người. Các đối tượng thỏa thuận cứ một tuần, Khải gặp Quyết một lần để thanh toán tiền thua, được cá độ bóng đá.

Thời gian đầu, Lê Văn Hiển "vào cầu" lớn, trúng liên tục tổng số gần 2 tỉ đồng. Hải và Khải kém may mắn hơn, trận thua trận thắng, nhưng cũng thu về trên 100 triệu đồng. Cảm thấy kiếm tiền quá dễ, giữa tháng 10/2010, Lê Văn Hiển nói với Khải bố trí gặp "nhà cái" Quyết "lác" để xin mở một trang mạng và tài khoản riêng cho Hiển chủ động chơi. Bỗng nhiên có con bạc tự dẫn mình xin gia nhập đường dây cá độ, Phạm Văn Quyết đương nhiên là kẻ có lợi. Y cung cấp ngay cho Hiển trang mạng có tên IBET888.net, địa chỉ mạng SG 0118001, tài khoản trị giá tương đương 250 triệu đồng.

Thế nhưng từ khi có tài khoản riêng, vận đỏ lại không mỉm cười với Hiển. Càng thua càng cay cú, số tiền cá độ bóng đá được Hiển nâng lên liên tục với hy vọng gỡ gạc lại những trận thua trước. Có tuần, Hiển thua đến gần 3 tỉ đồng. Thế nhưng Hiển không dừng lại mà còn nhờ Khải đến nói chuyện với "nhà cái" tăng lượng tiền trong tài khoản của trang mạng lên đến tương đương 1,5 tỉ đồng. Vận đen vẫn bám riết nên chỉ trong một thời gian ngắn, Hiển thua liên tiếp với tổng số tiền lên đến 16 tỉ đồng.

Hiển, Khải và Hải.

Nguyễn Thanh Hải cũng là một con bạc khát nước, thấy Hiển làm ăn riêng, Hải cũng "đánh đu" theo, nhờ Khải xin "nhà cái"  mở trang mạng riêng cho mình. Dĩ nhiên yêu cầu của Hải được Quyết "lác" đáp ứng ngay. Quyết mở cho Hải một tài khoản riêng trị giá tương đương 750 triệu đồng. Do mỗi người đều đã có tài khoản riêng nên Khải cho Hải số điện thoại của "nhà cái" Phạm Văn Quyết để tiện liên lạc thanh toán tiền. Tuy nhiên, cũng giống như Hiển, khi có trang mạng riêng, Hải chơi thua nhiều hơn thắng. Trung bình mỗi tuần Hải thua vài trăm triệu đồng, lần thua nhiều nhất khoảng 2 tỉ đồng. Tổng số tiền Hải thua cá độ phải trả cho Quyết là 12 tỉ đồng.

Để có tiền chơi cá độ bóng đá và trả nợ, 3 cán bộ ngân hàng này đã bàn nhau thực hiện kế hoạch "rút ruột" ngân hàng bằng cách làm thủ tục tất toán khống tiền gửi tiết kiệm của khách tại hai phòng giao dịch Hương Sơn và Kênh Đào. Sau khi nhận tiền gửi tiết kiệm của khách, Nguyễn Thanh Hải, Lê Quang Khải nộp về thủ quỹ, sau một vài ngày, hai đối tượng giả chữ ký khách hàng để làm giấy tờ tất toán khống, rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng ra. Để che mắt mọi người, Khải và Hải lập 3 tài khoản "ảo" mang tên Nguyễn Văn Tâm, Nguyễn Mạnh Hiếu và Nguyễn Thị Ánh để chuyển số tiền rút từ tiền gửi tiết kiệm của khách hàng vào rồi từ các tài khoản "ảo" này, tiền được chuyển tiếp vào các tài khoản khác theo yêu cầu của "nhà cái" Phạm Văn Quyết để trả tiền thua cá độ bóng đá.

Có thời gian, vì tiền thua độ quá nhiều, khi khách vừa gửi tiền tiết kiệm, Hải và Khải đã làm thủ tục tất toán khống ngay lập tức để trả nợ cho "nhà cái". Bị lôi kéo sâu vào con đường cờ bạc nên mặc dù là Kế toán trưởng Phòng Kế toán ngân quỹ của Trung tâm Ngân hàng NN&PTNT huyện Mỹ Đức, được quyền duyệt các khoản chi của các phòng giao dịch nhưng Lê Văn Hiển đã bao che cho Khải và Hải. Không những vậy, anh ta còn hướng dẫn cho 2 nhân viên giao dịch cách thức che giấu hành vi phạm tội.

Thời gian đầu, Phạm Văn Quyết yêu cầu Khải và Hải chuyển trên 23 tỉ đồng tiền thua độ vào các tài khoản mang tên Quyết, Phạm Thị Hậu (em gái Quyết), Lê Thị Hồng Lý (vợ Quyết) và Triệu Thị Ngọc (người quen của Quyết). Đến cuối tháng 3/2011, Quyết lại yêu cầu Khải và Hải phải trả tiền thua độ bằng tiền mặt. Nếu trực tiếp rút tiền tại ngân hàng sẽ bị lộ nên Khải nhờ anh trai là Lê Quang Vinh cho mượn tài khoản để chuyển tiền vào. Sau đó theo hướng dẫn của Khải, anh Vinh đi rút tiền này để đưa cho Phạm Văn Quyết. Tổng số tiền mà Khải đã chuyển vào tài khoản của anh Vinh hơn 17 tỉ đồng. Đầu tháng 5/2011, thấy sự việc cá độ bóng đá của 3 cán bộ ngân hàng có nguy cơ bại lộ, Phạm Văn Quyết đã bỏ trốn.

Ngày 16-5-2011, Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam 4 tháng đối với Lê Quang Khải, Nguyễn Thanh Hải, Lê Văn Hiển về hành vi tham ô tài sản. Đến ngày 23-8, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội tiếp tục ra quyết định khởi tố bổ sung đối với 3 đối tượng này về hành vi đánh bạc, đồng thời ra quyết định khởi tố bị can đối với Phạm Văn Quyết về hành vi tổ chức đánh bạc theo Điều 249 BLHS.

Quyết định truy nã đối tượng Phạm Văn Quyết.

Sơ hở "chết người" của ngân hàng

Về phía cán bộ làm công tác hậu kiểm đã không làm đúng quy trình, quy định khi không đối chiếu giấy tờ gốc với tài liệu tất toán trên mạng nên đã không phát hiện ra sự gian dối của nhân viên giao dịch. Cơ quan điều tra đã khởi tố bị can đối với Nguyễn Thanh Nghị, Giám đốc Phòng giao dịch Kênh Đào (Ngân hàng NN&PTNT Mỹ Đức) về hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng và đang tiếp tục xem xét, xử lý đối với một số cán bộ khác liên quan đến vụ án nghiêm trọng này.

Quá trình điều tra vụ án, tìm hiểu về thân nhân, hoàn cảnh gia đình của 3 cán bộ ngân hàng, các điều tra viên đều bất ngờ vì tất cả các đối tượng này đều ham mê cờ bạc, cá độ bóng đá đến mức "quên" cả gia đình. Như Lê Quang Khải, mặc dù gia đình, vợ con ở Hà Đông nhưng một tuần, Khải mới về thăm nhà một lần, để mặc vợ chăm lo hai đứa con. Mặc dù ném tiền tỉ vào cờ bạc nhưng Khải không mang tiền về cho gia đình. Vợ con Khải vẫn ở nhà cấp bốn tuềnh toàng. Sau khi Khải bị bắt, vợ anh ta phải gửi đứa con nhỏ về quê ngoại ở Ninh Bình nhờ ông bà nuôi giúp. Với công việc bán bảo hiểm, vợ Khải chỉ nuôi được đứa con lớn đang học, giờ lại thêm gánh nặng thăm nuôi chồng trong trại giam.