Sau đó, Hằng nói hiện có rất nhiều người muốn kết thúc hợp đồng, ông H. cứ đưa tiền cho Hằng đóng tiếp để hưởng lãi. Thấy lãi cao, ông H. đã huy động từ nhiều nguồn đưa tiền cho Hằng thực hiện “đáo hạn”. Tổng cộng, gia đình ông H. đã giao cho Hằng hơn 26 tỉ đồng.

Tương tự, bà Trần Thị C. được Hằng tìm tới mời tham gia đáo hạn hợp đồng bảo hiểm thời hạn ba tháng được lãi 50%. Đợt đầu, bà C. đưa cho Hằng 200 triệu đồng. Ba tháng sau, Hằng trả đủ cả gốc lẫn lãi là 300 triệu đồng. Thấy lãi cao, bà C. vay mượn người thân đưa thêm hơn 5 tỉ đồng cho Hằng…

Theo nhiều nạn nhân, Hằng dù còn trẻ nhưng chiêu thức lừa đảo rất tinh vi. Hằng bắt đầu quá trình lừa đảo bằng nhiều chiêu đánh bóng thương hiệu. Đầu năm 2011, Hằng tổ chức hẳn một hội nghị tri ân khách hàng hoành tráng tại một khách sạn 4 sao ở Bãi Cháy, thậm chí mời "lãnh đạo công ty" đến gặp gỡ khách hàng (sau này người dân mới biết đó là một tay anh chị bên Bãi Cháy được Hằng nhờ đến đóng vai lãnh đạo).

Hằng còn tổ chức tặng quà cho học sinh, tài trợ nhiều hoạt động lớn tại một số trường tiểu học trên địa bàn, rồi đưa những khách hàng lớn đi tham quan nước ngoài để tạo vỏ bọc tốt, thậm chí tặng cả ô tô cho người giúp Hằng mời thêm nhiều khách hàng... Vì vậy rất nhiều người đã sập bẫy và còn giới thiệu thêm rất nhiều bạn bè, người thân tham gia. Ngoài ra, Hằng còn tự tuyển khoảng 20 nhân viên nữ để làm mồi nhử khai thác các hợp đồng bảo hiểm.

Đến cuối năm 2009, Hằng xin vào làm nhân viên tư vấn bảo hiểm của Công ty Bảo hiểm Prudential Chi nhánh Quảng Ninh. Trước khi bỏ trốn và bị bắt, Hằng nổi tiếng là một tay ăn chơi ở đất Hạ Long. Một mình đối tượng này sở hữu 4 chiếc xe ô tô hạng sang và có đến 6 nơi ở khác nhau tại Quảng Ninh.